Pelatihan Risk Management for Banking | In House/Public Training

“Credit Risk, Market Risk, Operational Risk, Basel Framework, and OJK Compliance”

Deskripsi

Industri perbankan beroperasi dalam lingkungan bisnis yang highly regulated dengan tingkat ketidakpastian pasar yang tinggi. Pengelolaan risiko yang efektif merupakan kunci utama dalam menjaga stabilitas keuangan, tingkat kecukupan modal (Capital Adequacy), serta keberlangsungan usaha bank. Kegagalan dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan risiko perbankan dapat memicu krisis likuiditas, kerugian finansial yang masif, serta sanksi dari otoritas pengawas.

Program pelatihan Risk Management for Banking: Credit Risk, Market Risk, Operational Risk, Basel Framework, and OJK Compliance ini dirancang khusus untuk memberikan pemahaman mendalam dan komprehensif mengenai penerapan Manajemen Risiko Perbankan sesuai standar internasional Basel II/III/IV serta regulasi Otoritas Jasa Keuangan (POJK). Peserta akan mempelajari tata cara pengelolaan 8 risiko utama perbankan (Risiko Kredit, Pasar, Likuiditas, Operasional, Hukum, Reputasi, Stratejik, dan Kepatuhan), metode stress testing, kecukupan modal ICAAP, hingga pembentukan tata kelola risiko (Risk Governance) yang tangguh.

Tujuan Pelatihan

- Memahami pilar utama kerangka kerja Manajemen Risiko Perbankan berdasarkan standar Basel Accord dan Regulasi OJK.
- Menguasai teknik identifikasi, pengukuran, dan mitigasi Risiko Kredit (Credit Risk Assessment & NPL Control).
- Memahami pengukuran Risiko Pasar (Market Risk) dan Risiko Likuiditas (Liquidity Risk / LCR & NSFR).
- Menguasai kerangka kerja Manajemen Risiko Operasional (Operational Risk / RCSA, KRI, LED).
- Mampu menyusun dan mengevaluasi Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) dan pengujian ketahanan (Stress Testing).
- Memahami struktur Risk Governance, penetapan Risk Appetite & Risk Tolerance, serta pelaporan profil risiko bank kepada regulator.

Materi Pelatihan

Kerangka Regulasi dan Risk Governance Perbankan
- Tinjauan regulasi OJK/BI terkait Manajemen Risiko Terintegrasi dan standar Basel Accord (Basel II, III, & IV).
- Struktur Three Lines of Defense, peran Direksi/Komisaris, serta penyusunan Risk Appetite Statement (RAS).
Manajemen Risiko Kredit (Credit Risk Management)
- Teknik analisis kelayakan kredit, penilaian kualitas agunan, dan metode scoring kredit.
- Pengukuran Expected Loss (PD, LGD, EAD), pencadangan kerugian (CKPN/PSAK 71), dan strategi penanganan kredit bermasalah (NPL).
Manajemen Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas (Market & Liquidity Risk)
- Pengukuran Risiko Pasar: Value at Risk (VaR), risiko suku bunga pada Banking Book (IRRBB), dan risiko nilai tukar.
- Pengelolaan Risiko Likuiditas: Liquidity Coverage Ratio (LCR), Net Stable Funding Ratio (NSFR), dan Asset Liability Management (ALMA).
Manajemen Risiko Operasional (Operational Risk Management)
- Penerapan perangkat risiko operasional: Risk Control and Self Assessment (RCSA), Key Risk Indicators (KRI), dan Loss Event Database (LED).
- Ketahanan operasional siber (Cyber Risk & Operational Resilience) dan Business Continuity Management (BCM).
Manajemen Risiko Pilar Lainnya (Hukum, Reputasi, Stratejik, dan Kepatuhan)
- Identifikasi dan mitigasi Risiko Hukum (Legal Risk) serta Risiko Kepatuhan (Compliance Risk).
- Pengelolaan Risiko Stratejik dan Perlindungan Reputasi Bank (Reputational Risk Management).
Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) & Stress Testing
- Metode kalkulasi kecukupan modal perbankan untuk mengcover Pilar 1 dan Pilar 2 Risks.
- Perancangan skenario Stress Testing (makroekonomi dan krisis keuangan) serta evaluasi dampaknya terhadap permodalan bank.
Penyusunan Laporan Profil Risiko Bank (Risk Profile Reporting)
- Tata cara penilaian tingkat kesehatan bank berbasis risiko (Risk-Based Bank Rating – RBBR).
- Konsolidasi data dan penyusunan Laporan Profil Risiko berkala untuk jajaran eksekutif dan OJK.
Hambatan dan Solusi yang Sering Terjadi dalam Implementasi
- Mengatasi keterbatasan kualitas data (data availability), volatilitas kondisi makroekonomi, dan perubahan regulasi yang cepat.
- Formulasi strategi troubleshooting penerapan manajemen risiko perbankan.
Studi Kasus dan Simulasi Diskusi Interaktif
- Bedah kasus nyata krisis perbankan, kegagalan tata kelola risiko kredit, dan risiko operasional siber.
- Simulasi kalkulasi CKPN/VaR, pengisian matriks profil risiko bank, dan evaluasi hasil stress testing.

Manfaat Pelatihan

- Kepatuhan Regulasi: Memastikan bank mematuhi seluruh ketentuan OJK, BI, dan standar internasional Basel.
- Kestabilan Permodalan: Membantu bank mengelola kecukupan modal secara efisien dalam menghadapi potensi kerugian.
- Portofolio Kredit Sehat: Meminimalkan risiko kredit macet (NPL) melalui sistem analisis dan pemantauan risiko yang ketat.
- Keputusan Stratejik Aman: Membekali manajemen dengan data stress testing untuk mengambil keputusan bisnis yang terukur.
- Reputasi Terjaga: Melindungi bank dari krisis likuiditas, kerugian operasional, dan sanksi hukum.

Peserta Pelatihan

- Risk Management Managers, Risk Officers, & Risk Analysts Perbankan.
- Credit Risk Managers, Credit Reviewers, & Credit Analysts.
- Treasury Managers, ALMA Specialists, & Market Risk Officers.
- Head of Internal Audit, Auditor Bank, & Compliance Officers / GRC Team.
- Executives, Branch Managers, & Operational Controllers Industri Perbankan (Bank Umum, BPR, Bank Syariah).

Waktu

Tempat Pelaksanaan

- Yogyakarta: Ibis Styles Hotel Yogyakarta
- Bandung: Gino Feruci Hotel Bandung
- Jakarta: Dreamtel Hotel Jakarta
- Bali: Harris Seminyak Hotel Bali
- Online Training* (Interactive Live via Zoom/Teams)
- In House Training* (Pelatihan khusus di lokasi instansi/perusahaan Anda)