“Penguatan Kerangka Kerja Manajemen Risiko Perbankan Berbasis Regulasi OJK & Standar Basel, Pengukuran & Mitigasi Risiko Kredit, Pasar, Likuiditas, Operasional, Serta Implementasi Risk-Adjusted Performance Measurement (RAPM) Korporasi”
Masalah yang Sering Terjadi di Lapangan
Dinamika makroekonomi, ketidakpastian pasar keuangan global, serta akselerasi digitalisasi layanan perbankan membawa kompleksitas risiko yang kian tinggi bagi industri perbankan. Namun dalam praktiknya, pengelolaan manajemen risiko di lembaga perbankan sering kali mengalami kendala krusial yang dapat mengancam stabilitas finansial dan reputasi institusi, seperti:
-
Tingginya Angka Kredit Bermasalah (Non-Performing Loan / NPL): Kelemahan dalam analisis kelayakan kredit, penilaian agunan, serta pemantauan konsentrasi portofolio yang memicu pembengkakan rasio NPL dan penurunan profitabilitas.
-
Kerentanan Risiko Operasional & Keamanan Siber (Operational & Cyber Risk): Maraknya insiden fraud internal, kegagalan sistem IT perbankan digital, hingga serangan siber yang mengakibatkan kerugian finansial langsung dan merusak kepercayaan nasabah.
-
Ketidaksesuaian Penerapan Regulasi OJK & Standar Basel III/IV: Kesulitan dalam mengintegrasikan regulasi terbaru Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan standar Basel ke dalam kebijakan operasional harian serta perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM/CAR).
-
Penerapan Manajemen Risiko yang Hanya Formalitas (Tick-the-Box Approach): Manajemen risiko sering kali dianggap sekadar pemenuhan kewajiban regulasi (compliance burden) tanpa diintegrasikan ke dalam proses pengambilan keputusan strategis dan penentuan batas toleransi risiko (Risk Appetite).
Solusi untuk Mengoptimalkan Risk Management for Banking Excellence
Untuk memastikan perbankan memiliki daya tahan yang tangguh terhadap guncangan finansial, meminimalkan potensi kerugian, serta menjaga kepatuhan terhadap regulasi perbankan secara konsisten, institusi membutuhkan kerangka kerja Risk Management for Banking Excellence yang terstruktur. Solusi strategis yang dapat diterapkan meliputi:
-
Penerapan Kerangka Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (Integrated Enterprise Risk Framework): Membangun arsitektur pengelolaan risiko berbasis Three Lines Model serta merumuskan Risk Appetite Statement (RAS) dan Risk Tolerance yang jelas.
-
Penguasaan Metodologi Pengukuran Risiko Keuangan & Non-Keuangan: Menerapkan teknik pemodelan risiko kredit (Credit Scoring & Rating), pengukuran risiko pasar (VaR), risiko likuiditas (LCR & NSFR), serta pemetaan risiko operasional (RCSA, KRI, LED).
-
Pengujian Ketahanan Finansial (Stress Testing & Scenario Analysis): Menguji ketahanan permodalan dan likuiditas bank terhadap skenario pemburukan kondisi ekonomi ekstrem (macroeconomic shocks).
-
Integrasi Risiko ke Dalam Penilaian Kinerja Bisnis (Risk-Adjusted Decision Making): Memanfaatkan indikator Risk-Adjusted Return on Capital (RAROC) untuk memastikan penetapan harga produk dan alokasi modal selaras dengan tingkat risiko yang diambil.
Ingin Memahami dan Menerapkan Solusi Tersebut Secara Detail di Organisasi Anda?
Untuk membantu para Risk Management Officers/Managers, Credit Risk Analysts, Market & Liquidity Risk Specialists, Operational Risk Officers, Compliance Officers, Internal Auditors, serta jajaran Direksi & Dewan Komisaris di institusi perbankan Anda menguasai tata kelola, analisis, dan strategi mitigasi risiko perbankan secara profesional, kami menyediakan program pelatihan khusus berikut ini:
Deskripsi Training
Memiliki sistem manajemen risiko perbankan yang andal dan komprehensif merupakan fondasi utama dalam menjaga kesehatan finansial serta keberlanjutan bisnis bank di tengah ketidakpastian pasar. Pelatihan Risk Management for Banking Excellence: Enterprise Risk Framework, Credit, Market, Operational & Liquidity Risk Management dari Vyntech dirancang khusus untuk membekali para praktisi dan pejabat perbankan dengan pemahaman mendalam, kalkulasi risiko kuantitatif, serta strategi mitigasi berbasis regulasi OJK dan standar internasional Basel.
Dalam pelatihan ini, peserta tidak hanya mempelajari prinsip dasar tata kelola risiko (Risk Governance), tetapi juga diajak mengeksplorasi teknik analisis profil risiko bank, pemodelan risiko kredit & pencadangan (CKPN/PSAK 71), pengukuran risiko pasar & likuiditas, pengelolaan risiko operasional & siber, teknik Stress Testing, hingga persiapan sertifikasi manajemen risiko perbankan. Melalui kombinasi materi terapan, analisis studi kasus kegagalan perbankan nyata, dan praktikum simulasi penilaian risiko, peserta akan siap meningkatkan efektivitas pengawasan risiko di institusi Anda.
Tujuan Training
Melalui program pelatihan ini, peserta akan dibekali dengan berbagai pemahaman fundamental serta keterampilan praktis untuk merancang dan mengoperasikan manajemen risiko perbankan di organisasi Anda. Secara spesifik, berikut adalah tujuan utama yang ingin dicapai:
-
Memahami ketentuan regulasi OJK terbaru dan standar internasional Basel III/IV terkait manajemen risiko perbankan.
-
Mampu merancang Risk Governance Structure, Risk Appetite Statement, dan Risk Tolerance Limit.
-
Menguasai teknik analisis, pengukuran, dan mitigasi Risiko Kredit (Credit Risk Measurement & Mitigation).
-
Menguasai teknik pemantauan Risiko Pasar (Market Risk) dan Risiko Likuiditas (Liquidity Risk Management).
-
Mampu mengidentifikasi, mengukur, dan mengendalikan Risiko Operasional (RCSA, KRI, Loss Event Database) serta Risiko Siber.
-
Menguasai metode Stress Testing permodalan dan likuiditas bank dalam mengantisipasi krisis.
-
Mampu menyusun Laporan Profil Risiko (Risk Profile Report) perbankan yang akurat dan comply dengan ketentuan regulator.
Materi Training
Untuk memastikan proses pembelajaran berjalan secara sistematis dan berdampak langsung pada kinerja harian, silabus pelatihan ini disusun ke dalam modul-modul berikut:
-
Regulatory Framework & Risk Governance in Banking
-
Peraturan OJK (POJK) & Surat Edaran OJK terkait Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum / BPR.
-
Perkembangan Standar Basel II, III, & IV: Pilar 1 (Minimum Capital), Pilar 2 (Supervisory Review), Pilar 3 (Market Discipline).
-
Arsitektur Risk Governance: Peran Dewan Komisaris, Direksi, Komite Manajemen Risiko, dan penerapan Three Lines Model.
-
-
Risk Appetite Framework & Risk Profile Assessment
-
Penyusunan Risk Appetite Statement (RAS) dan Risk Limit Structure.
-
Metodologi penilaian Tingkat Kesehatan Bank (TKB) berbasis Risk-Based Bank Rating (RBBR) & penetapan Profil Risiko.
-
-
Credit Risk Management & PSAK 71 / IFRS 9
-
Identifikasi & Pengukuran Risiko Kredit: Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Exposure at Default (EAD).
-
Teknik Credit Scoring, Credit Rating, dan pengawasan konsentrasi kredit.
-
Perhitungan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) berbasis Expected Credit Loss (ECL).
-
-
Market & Liquidity Risk Management
-
Pengukuran Risiko Pasar: Value at Risk (VaR), Interest Rate Risk in the Banking Book (IRRBB), dan analisis Sensitivitas Kurs.
-
Pengelolaan Risiko Likuiditas: Liquidity Coverage Ratio (LCR), Net Stable Funding Ratio (NSFR), Maturity Gap Analysis, dan Contingency Funding Plan.
-
-
Operational Risk Management & Cyber Security Risk
-
Kerangka kerja Risiko Operasional: Risk & Control Self-Assessment (RCSA), Key Risk Indicators (KRI), dan Loss Event Database (LED).
-
Pencegahan dan pendeteksian Fraud internal/eksternal (Anti-Fraud Strategy).
-
Pengelolaan Risiko Siber (Cyber Risk) dan Keandalan Teknologi Informasi Perbankan Digital.
-
-
Other Key Bank Risks: Reputational, Strategic, Legal, & Compliance Risks
-
Identifikasi dan pengelolaan Risiko Hukum, Risiko Kepatuhan, Risiko Reputasi, dan Risiko Stratejik.
-
Pengintegrasian risiko non-keuangan ke dalam matriks risiko korporasi.
-
-
Stress Testing, ICAAP, & Risk-Adjusted Performance Measurement (RAPM)
-
Pelaksanaan Stress Testing permodalan dan likuiditas berbasis skenario makroekonomi.
-
Menyusun Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP).
-
Penerapan Risk-Adjusted Return on Capital (RAROC) untuk evaluasi kinerja bisnis perbankan.
-
-
Studi Kasus & Lokakarya Praktik Risk Profile & Stress Testing Simulation
-
Bedah kasus kegagalan perbankan akibat kelemahan manajemen risiko dan strategi pencegahannya.
-
Simulasi hands-on: Penyusunan Matriks Profil Risiko Bank, kalkulasi indikator KRI & RCSA, serta simulasi pemodelan Stress Testing sederhana di Excel.
-
Peserta Training
Program pelatihan ini dirancang khusus agar relevan dengan kebutuhan para profesional perbankan yang bertanggung jawab atas pengawasan, pengelolaan, dan mitigasi risiko institusi. Pelatihan ini sangat disarankan untuk:
-
Risk Management Officers, Analysts, & Managers yang menyusun dan mengelola kerangka risiko bank.
-
Credit Risk & Credit Review Officers yang menganalisis portofolio dan kelayakan kredit perbankan.
-
Treasury, Market, & Liquidity Risk Specialists yang mengelola portofolio pasar dan likuiditas bank.
-
Operational Risk & Compliance Officers yang mengawasi risiko operasional, fraud, dan kepatuhan OJK.
-
Internal Auditors & Anti-Fraud Team yang melakukan verifikasi dan pengujian efektivitas pengendalian internal.
-
Direksi, Dewan Komisaris, & Anggota Komite Manajemen Risiko yang membutuhkan pemahaman komprehensif untuk pengawasan strategis (strategic oversight).
Alasan Mengikuti Training Ini Bersama Vyntech
Vyntech berkomitmen untuk memberikan pengalaman belajar yang tidak hanya teoritis, tetapi juga aplikatif dan relevan dengan tantangan riil di organisasi Anda. Berikut adalah beberapa alasan utama mengapa Anda perlu memilih program pelatihan ini bersama Vyntech:
-
Materi Aplikatif & Berbasis Regulasi OJK / Basel Terkini: Kurikulum disesuaikan dengan peraturan OJK terbaru, best practices industri perbankan nasional, serta standar Basel III/IV.
-
Instruktur Senior Banking & Risk Management Experts: Dibimbing langsung oleh praktisi risiko perbankan senior, mantan Direktur Manajemen Risiko Bank, dan konsultan risiko perbankan berpengalaman.
-
Template & Tools Manajemen Risiko Siap Pakai: Peserta dibekali Template Matriks Profil Risiko Bank Excel, Worksheet RCSA & KRI, Guidebook Risk Appetite Statement, dan Framework Stress Testing.
-
Format Pelatihan Fleksibel: Tersedia pilihan In-House Training maupun Public Training (offline & online). Waktu dan tempat bisa request.
-
270+ instansi pemerintah dan perusahaan, baik dari dalam maupun luar negeri, telah mempercayakan pengembangan kompetensi tim mereka kepada Vyntech. Download Company Profile.pdf
Konsultasikan Kebutuhan Pelatihan Tim Anda
Ingin mendiskusikan silabus yang disesuaikan (customized) dengan kebutuhan spesifik di bank atau lembaga keuangan Anda (misal: manajemen risiko khusus BPR/BPRS, manajemen risiko bank digital, persiapan sertifikasi BSMR/LSPP, atau persiapan In-House Training untuk tim Risk Management & Audit Anda), atau jadwal pelatihan untuk tim Anda? Atau ingin mendapatkan penawaran harga terbaik?
👉 Klik di sini untuk Chat via WhatsApp dengan Customer Service Vyntech
atau silahkan isi form di bawah ini
